能力標準說明 | 資歷架構

5. 一般企業銀行信貸管理

資歷架構級別

能力單元編號

能力單元名稱

資歷架構級別:

級別 1

沒有項目

資歷架構級別:

級別 2

沒有項目

資歷架構級別:

級別 3

能力單元編號:

109279L3

能力單元名稱:

向債務人收取債項

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資歷架構級別:

級別 3

能力單元編號:

109285L3

能力單元名稱:

記錄和呈報有關信貸的資料數據

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109254L4

能力單元名稱:

執行信貸政策的推行

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109261L4

能力單元名稱:

使用信貸評分系統的方式為無抵押及/ 或有抵押貸款進行風險評估，並處理審批

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109271L4

能力單元名稱:

監控貸款組合的風險水平，辨識早期風險信號

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109276L4

能力單元名稱:

與客戶進行貸款清收工作

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109277L4

能力單元名稱:

監察追收債務的進展

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109278L4

能力單元名稱:

追收呆壞賬

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109283L4

能力單元名稱:

監察與信貸相關的資料數據

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資歷架構級別:

級別 4

能力單元編號:

109284L4

能力單元名稱:

提供培訓/學習活動，傳授信貸管理相關知識

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109250L5

能力單元名稱:

分析經濟環境對信貸管理的影響

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109251L5

能力單元名稱:

制定信貸審批程序

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109252L5

能力單元名稱:

制定銀行內部的評級系統

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109253L5

能力單元名稱:

因應監管要求和市場環境的變化，建立或修訂信貸政策、程序和指引

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109255L5

能力單元名稱:

決定批准或拒絕商業貸款申請

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109256L5

能力單元名稱:

檢討商業貸款申請的風險評估

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109257L5

能力單元名稱:

構建信貸方案的內容細節

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109258L5

能力單元名稱:

評估信貸業務吸納系統的表現，並提出建議

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109259L5

能力單元名稱:

提供有關信貸風險的咨詢顧問服務

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109260L5

能力單元名稱:

評估借款人的信用和財務實力，並準備信貸方案

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109266L5

能力單元名稱:

制定信貸組合的風險緩解策略

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109267L5

能力單元名稱:

進行壓力測試，並分析結果

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109268L5

能力單元名稱:

管理和控制企業銀行信貸資產的風險

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109269L5

能力單元名稱:

評估抵押品的市值、市場銷路和辨識與貸款相關的風險

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109270L5

能力單元名稱:

對借款賬戶進行持續監控

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109273L5

能力單元名稱:

執行貸款審批後信用監控和檢討問題貸款

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109274L5

能力單元名稱:

向未繳付欠款之客戶採取法律行動

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109275L5

能力單元名稱:

制定收回問題貸款的程序和指引

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資歷架構級別:

級別 5

能力單元編號:

109282L5

能力單元名稱:

辨識現有信貸管理系統的不足之處，並提出改善建議

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109248L6

能力單元名稱:

制訂整體信貸風險管理政策、程序和方法

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109249L6

能力單元名稱:

決定貸款審批的標準

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109262L6

能力單元名稱:

根據制定的信貸風險管理政策和銀行風險偏好來配置銀行信貸資產

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109263L6

能力單元名稱:

檢討企業銀行貸款組合的表現

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109264L6

能力單元名稱:

利用分析模型或其他工具為企業銀行制訂信用風險監控的框架

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109265L6

能力單元名稱:

評估企業銀行貸款產品的表現和效益

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109272L6

能力單元名稱:

制訂處理問題貸款的政策和程序

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109280L6

能力單元名稱:

分析信用體系績效，確定銀行整體策略

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資歷架構級別:

級別 6

能力單元編號:

109281L6

能力單元名稱:

建立與加強管理資訊系統（MIS）中的信貸相關功能

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資歷架構級別:

級別 7

沒有項目

能力單元 (企業/商業銀行)